Bliv medlem af FDM - det betaler sig
Læs mere ›
- Log ind
- FDM travel
- Netbutik
- Bilviden
Værktøjer
Tjenester
Motor - juni 2012
-
Sådan får du billig benzin
FDMs test af autostole 2012
En dårlig bil ødelægger ferien
Stortest: Peugeot 208
Seneste biltest
- Giv mig plads
- Ferie & camping
Kør selv ferie
Se FDMs gode råd om:
FDM camping
Bliv klædt på til campingferien
- Medlemsfordele
FDM gør det let og trygt at være bilejer. Som medlem af FDM får du adgang til en lang række tilbud, der er målrettet dig som bilejer og du kan spare en masse penge ved at benytte de mange fordele.
- FDM ydelser
FDM har en masse attraktive ydelser for medlemmer såvel som ikke-medlemmer. Som medlem af FDM får du rabat på syn, biltest, campingpladser, køreteknik og i netbutikken.
For medlemmer
Billig autohjælp
Godt billån
Rabat på test og bilsyn
Fordelagtig forsikring
Teknisk og juridisk rådgivning
Bladet Motor
Rabat på campingpladser
FDM forbehold
FDM mastercard
Camping
FDM travel
Køreteknik og motorsport
Netbutik
45 27 09 67
Nyheder
Pressemeddelelser
Nye artikler
Nye rabatter
Nye arrangementer
Kommentarer til: "Bilforsikringspriser der reguleres efter km. behov - Er det en korrekt måde ???"
Opret ny kommentaren super interessant "Rabat Debat" om km vs forsikringspris. Min erfaring viser tydeligt at man må kikke lidt på de forskellige selskaber, indhente nogle tilbud, også derudfra træffe sit valg. Forsikrings sælgerne er altid til at handle med såfremt du har en "fair" forsikrings historik. Om det er "fair" med km begrænsning vil nok altid være til debat... MEN. en anden, meget vigtig faktor (Fremfor udelukkende at gå efter pris) er betingelserne !!!
I nogle selskaber skal du indberette det omgående såfremt du måtte få et klip i dit kørekort, uanset om du "bare" har kørt lidt for stærkt på en øde landevej og er blevet blitzet. Gør du ikke det så kører du i princippet rundt i en bil uden dækning.!!!
Derudover er det heller ikke uvæsenligt om selskabet du vælger f.eks. har egne taksatore ansat. flere selskaber anvender externe taksatorer. Hvordan de er aflønnet iforhold til de skader som de besigtiger ved jeg ikke, men personligt sidder jeg lige nu med en skadet bil og der er nu gået over 4 uger hvor INTET er sket, selskabet har accepteret skaden, og har brugt de første 4 uger på at finde den absolut billigste løsning for dem. da der er tale om en motor skade forsaget af vand indtag via indsugningen til motor har man derfor konstateret at motoren er færdig, Det har ikke været muligt at finde en tilsvarende brugt motor og der er ingen specialister der vil renovere motoren og derefter give garanti. Bilen er en BMW 530 d E39 en iøvrigt fantastisk bil som jeg er super glad for. Nå hvorom alting er så har værkstedet fra dag 1 sagt at det eneste der er at gøre, er at sætte ny motorblok i... men det koster jo penge, så det har taksator nu gruplet over ALT for længe. Min pointe er at, det ærlig talt virker som om at den externe taksator bliver afregnet udfra hvor billigt han kan slippe fra den enkelte skade ?? Jeg (kunden) er i den grad taget som gidsel i en sådan sag. '
Derfor start med at jage priser.. men lige så vigtigt, læs alt igennem inden du beslutter dig - km begrænsning eller ej.
PS: Hvis nu min skade var fremkommet ved en, (Gud forbyde det) Dødsulykke så er der ligeledes regler for at det skal forsikringsselskabet være underrettet om senest 48 timer efter ulykken indtræffer, ellers kan de frasige sig retten til at udbetale en evt. ulykkes erstatning til nærmeste pårørende, med mulige store økonomiske konsekvenser til følgehvis.... Grotesk.!! Det fremgår garanteret også jeres ulykkes police, tjek selv !
Dejligt at få en kommentar fra en som har intern viden, og ikke forsøger at sælge
Oftes får man jo et "farvet" svar hvis man stiller selskabet de samme spørgsmål.
Indtil videre beholder jeg den fulde dækning, da alle 3 biler står i yderst pæn stand.
og ja så man jo betale ved kasse 1, sådan er det bare...
I stiller spørgsmål til hvordan forsikringsselskaberne regner prisen ud på en bilforskring. Det korte svar er: det er forskelligt.
De selskaber, der regner antal kørte km med i prisen gør det også på forskellig måde. Der er forskellige intervaller og forskellen i højeste og laveste pris er også forskellig. Men udgangspunktet for at regne det med er, at selskaberne tæller alle deres skader sammen og deler dem ud på hvor mange km kunderne har kørt. Og der viser det sig, at det har meget stor betydning hvor meget man har kørt. Så det kan godt være, at I synes, at det bare skal være "kun en bønne højere", men de faktiske tal viser noget andet.
Og så er der altså også selskaber, der ikke regner km med i prisen. Det kort af det lange er, at der er forskel i hvordan selskaberne vurderer den risiko, de løber ved at påtage sig at betale for de skader kunderne får.
Skaderne består ikke bare af totalskader (forskel på kr. 25.000 og kr. 250.000), men langt mere af buler og glaskader og ... meget andet. Timelønnen til opretning af buler og lakering er den samme uanset hvad bilen er værd. Derfor er forskellen i pris på de to biler ikke så stor som du, Per, forventer. Og derfor skal du, Lars, også tænke på andet end totalskade, når du overvejer at droppe kaskoforsikringen på en eller flere af dine biler. Det kan være en overvejelse værd på ældre biler. Enkelte forsikringsselskaber tilbyder delkasko / budgetkasko, men overvej om ren ansvar er noget for dig - det er en temperamentssag.
Kan andre gør det billigere? Det ved jeg ikke, men det er meget muligt. Det bedste råd, jeg kan give, er at gå ind på www.forsikringsguiden.dk og tjekke priser og vilkår.
Hvor ved jeg alt det her fra? Jo, jeg har en smule intern viden - uden dog at være ekspert. Og derfor udtaler jeg mig heller ikke på andres vegne end mine egne, og jeg gør heller ikke reklame for ét bestemt selskab.
Jo men alligevel så tyder det på at statistik siger noget andet... eller tager jeg måske fejl :-) Og ja jeg er enig, den burde kun være en bønne højere... men de er ikke til at snakke med desværre...
Min bilpark
Bil 1 en 11 år gammel Volvo S40 2,0 giver jeg 3.782 med et maks på 20.000 km årligt, selvrisiko på 3.368. Elitetrin, kasko og ansvar. Brugt pris idag ca. 30 - 50.000
Bil 2 en 11 år gammel Fiat Marea 1,8 ELX st.car giver jeg 3.000 med et maks på 8.000 km årligt. Selvrisiko på 3.368. Elitetrin, kasko og ansvar. Brugt pris idag ca. 30 - 50.000
Bil 3 en 29 gammel Fiat X1/9 1,5 giver jeg 5.067 med et maks på 8.000 km årligt. Selvrisiko på 3.368. Elitetrin, kasko og ansvar. Brugt pris idag ca. 50 - 100.000
Mht. bil 3 kan jeg få den billigere andre steder forsikret som klassiker, men så må jeg ikke bruge den når jeg vil.... f.eks til arbejde o.lign. og det vil jeg ikke være begrænset af.
Det sjove er at Bil 3 med et steg en del, da man mente at den skulle placeres i klasse 10, som er den klasse andre sportsvogne er placeret i, her snakker vi altså biler i en helt anden prisklasse....En Fiat X1/9 er måske maks 100.000 værd i super stand...jo jo...
Korrekt det med bilprisen....
Mht det med bilpriser har jeg spurgt dem om hvor meget jeg vil få erstattet på mine 3 biler hvis de totalskades, samt om hvor beløbsgrænsen er hvis de skulle få mindre skader... det har jeg ikke ku få oplyst, og derved er jeg i meget i tvivl om det kan betales sig at have kasko på bilerne...
Jeg er totalforsikret hos Danske Forsikring, og har via mit arb. fået 20 % i rabat på alle forsikringer...
Er der andre som mon kan gøre det billigere....???
Forsikringsselskabet har vel på sin vis ret. Deres "risiko" er forhøjet jo mere du kører - uanfægtet at du er elitebilist og -efter eget udsagn- kører mere rutineret og dermed sikkert end mange urutinerede bilister.
Der bør så ikke være en kæmpe forskel i præmie - blot en præmie der er "en enkelt bønne højere" hvis du spørger mig ;-)
Hvad jeg derimod ikke forstår er, at uanset om man køber en bil til 25000kr eller 250000 kr, så er præmien også næsten ens i de fleste selskaber.
Der må da være en markant større risiko for at skulle punge ud hvis en dyrere bil skal repereres eller erstattes ??
Mvh
Per